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2011年9月30日 星期五

postheadericon 《中國證照》擁 ChFP、RFC 證照 理財規劃全方位

理財規劃師ChFP 大陸官方唯一頒發的理財規劃師認證 RFC 結合理論應用與實務操作

ChFP 證照大陸金融職場新寵

問:中國國家理財規劃師職業資格認證( ChFP )是什麼證照?

答:理財規劃師國家職業資格認證(ChFP),是由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發的職業資格證書,是唯一由政府頒發的理財規劃師認證證書,全國通用並享有國家規定的相應待遇,是中國最有保障且最具權威性的理財行業職業資格證書。

國家理財規劃師職業資格證書在世界貿易組織(WTO)一百五十多個成員國中相互認可。理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級,包含「助理理財規劃師」(國家職業資格三級)、「理財規劃師」(國家職業資格二級)、「高級理財規劃師」(國家職業資格一級)。三個等級接受的專業訓練及報考資格限制皆不相同。
2011年9月26日 星期一

postheadericon 理財規劃師急缺 中國將加快理財規劃師培訓認證

理財規劃師中國理財市場急劇增長與專業理財規劃師的嚴重不足所帶來的矛盾日趨嚴重,內地理財規劃師雖然已達5萬人,但缺口卻高達65萬之巨,已被有關部門列為緊缺人才,理財規劃師的培養迫在眉睫。為此,中國國家理財規劃師專家委員會秘書長劉彥斌透露,中國將加快理財規劃師的培訓認證,並在新近上線的中國理財規劃師網面向全國開展遠端培訓。

《2006中國個人金融理財市場發展報告》指出,中國中等階層收入的人數占銀行儲戶的30%以上。這部分人群個人理財需求非常強烈,其中78.68%的人認為個人理財重要甚至必要,41.36%表示需要委託理財或諮詢服務,44.35%表示需要人民幣理財產品。同時,具有理財需求的人群正在以20%~30%的速度增長。另據其他有關調查,目前中國50%以上的人無計畫分配資產,78%的人願意接受專家顧問的理財意見,25%的人願意委託理財。按最保守的估計,即便一個理財規劃師服務100人,中國內地也缺65萬理財規劃師

postheadericon 國際人搶考健康管理 金融保險業證照

中國證照大陸公共營養師心理諮詢師中國證照開放考試以來,吸引了台灣健康產業從業人員跨海考照;去年12月大陸勞動部再開放健康管理師執照,為政府未來全面實施健康管理制度預做人才庫,健康管理師屬於高階的管理工作,涵蓋了營養、衛生、運動、心理、復健等項目,勢必再次引發台灣跨海考試的熱潮。

已移居澳洲六年多從事天然有機食品業的陳果行,就帶著公司六名幹部一起報考大陸的公共營養師和健康管理師執照,陳果行表示,大陸天然食品的需求雖然處於啟蒙階段,以大陸經濟成長的速度及對保健觀念的開放態度,未來,天然有機食品會成為白領階層的時尚追求,先取得健康管理師及營養師執照,未來在大陸開業,就有機會名正言順地進入大陸企業或社區教育推廣天然食品,是很重要的布局。
2011年8月9日 星期二

postheadericon 【證照達人】大陸證照考試一把罩 五證照到手

體會到大陸市場正在崛起,期望可以把大陸證照當作敲門磚,敲進大陸淘金熱。

對任何事情都很有想法、凡事展現企圖心的李若瑟,年紀僅43歲,就已經考取大陸專業級五張證照,證照領域從心理諮詢師理財規劃師房地產經紀人都有,都是目前在大陸相當熱門的證照,幾乎可以叫他大陸證照達人。

廣泛考取證照

做一位台灣的上班族,朝九晚五,生活穩定,並沒什麼不好。但是李若瑟敏銳體會到大陸市場正在崛起,商機不斷湧現中,商人最容易往潛在商機大的地區移動,當他看到企業老闆紛紛往大陸走動,就知道對岸市場是相當吸引人,從此他踏上大陸考照生涯,期望可以把大陸證照當作敲門磚,敲進大陸淘金熱。

現在李若瑟已取得大陸五張專業級證照,包括大陸國家級公共營養師、大陸國家級理財規劃師、大陸國家級房地產經紀人、大陸國家級企業培訓師以及大陸國家級心理諮詢師

他說,證照就好比駕照一樣,「有駕照不一定要有車,但是當你要開車的時候,就一定要有駕照」,這也是為何自己會考取廣泛領域的證照,隨時讓自己都準備好,未來一旦自己確定要走專精領域,比方說,可以在營養師基礎上,再去進修老年人保健或孕婦營養知識等。

心理諮詢師正夯

不過他也說,由於大陸人口相當龐大,保健養生產業相較於台灣,尚且不成熟,考取公共營養師證照,是希望可以去大陸舉辦營養講座,或者代理台灣保健營養食品。

他進一步說,目前大陸心理諮商師證照相當夯,因前一陣子富士康跳樓事件頻傳,凸顯一胎化政策下,年輕族群面對社會或工作的抗壓性有待改善,同時,由於男女比例失衡,兩性也成為問題之一,所以日前企業對外徵聘上千個具有心理諮詢師執照的專業人士,也讓心理諮商成為當紅炸子雞。

至於理財規劃師的執照,他笑著說,這是五張證照當中,最難考取的證照,並不是因為題目難或者錄取率低,而是考題有連貫性,這種題組只要前面一開始算錯,後面就會全錯,對於不擅長數學的人,可能就會比較吃力點。

在五張執照中,他認為心理諮詢師證照的附加價值最高,李若瑟說,由於大陸對於心理諮詢師的需求相當大,對於台灣考生的考證資格審查也不會這麼嚴格,僅只要大學畢業、年齡26歲以上即可。

達人心法-先看題庫再翻教科書

李若瑟說,2008年以後,兩岸關係和緩,大陸對台灣的態度也比較友好,所以授權福建省辦理對台居民考試的相關工作,對台灣民眾最大的好處在於,考題不僅是繁體字,作答也可以用繁體字,這對於考生是相當便利。

他進一步說,雖然大陸其他地區也可以報考,但是考題是簡體字,作答時也最好使用簡體字,以免閱卷老師看不懂,對於台灣考生來說,就會比較困難,同時,其他地區也是跟大陸當地考生以及外籍考生共同赴考,人員總是比較複雜。

至於如何準備考試,李若瑟說,台灣考試會把科目分得很細,比方說,會分別考社會心理學、變態心理學等,但大陸就是一個學科考試,因此考試範圍變得相當大且複雜,而且教科書相當厚,所以建議考生先從看題庫開始,因為看題庫可以抓到重點考試範圍,再去翻教科書,補充理論部份。

同時,也要去瞭解教科書的大綱是否有調整,刪除的章節勢必不會納入考試範圍,但是新增的章節,多半也會成為當年度重點考試範圍。

另外,由於大陸有口試關卡,李若瑟說,考官的問題多半會很刁鑽,建議考生可以多請教前輩。

參考資料:永誠諮詢顧問台北中心 http://www.yc-tp.com

相關證照:心理諮詢師理財規劃師企業培訓師公共營養師

[證照達人] 中國證照考試一把罩 五證照到手

資料來源:工商時報 潘羿菁
2011年3月2日 星期三

postheadericon 金融業投資港人民幣商品 有譜

搶搭人民幣商機,銀行、證券、保險三大行業不約而同向金管會建議開放投資香港人民幣商品、在港分支機構可承作人民幣業務。金管會正研議相關規定,傾向放行。

人民幣具有升值潛力,使得相關金融商品大受歡迎,一旦金管會允許金融業者可以投資或承作相關業務,不僅有助於金融業開拓新商機,也可以享有人民幣投資與升值利益。

銀行業、證券業日前陸續向金管會建議開放香港分支機構可以經營人民幣業務,例如銀行業建議香港分行可以投資人民幣有價證券、人民幣商品財富管理等。券商也希望香港子行可以承銷人民幣債券等。

據了解,為增加壽險業資金運用管道,壽險公會近期也將提案給金管會,建議開放保險業可以投資香港地區以人民幣計價的相關商品,如債券、基金等。

業者不僅提案建請鬆綁人民幣業務,在農曆年前金管會主委陳裕璋分批與金控大老座談時,業者也紛紛提出爭取人民幣業務的需求。金管會官員表示,在兼顧風險的前提下,會仔細研議業界的需求。

據了解,金管會有意開放國銀香港分行比照當地分行,從事人民幣衍生性金融商品等財富管理業務,以及從事人民幣有價證券買賣等

此外,台資券商在香港設立的分公司或子公司,金管會的態度是:只要是香港主管機關准許的業務,原則上都可以承作,對於人民幣債券承銷等業務,台灣並未明文規定不能承作,必要時會發函解釋。至於壽險業的需求,相關官員表示,壽險公會尚未把案子送進來,還要看業者具體的建議及投資內容。

壽險業者表示,壽險公會已邀請各會員代表開會討論投資人民幣商品一事,業者希望能購買香港地區以人民幣計價的債券、基金,以及開立人民幣存款帳戶。

業者指出,金管會已開放保險業購買大陸有價證券,但業者須先取得大陸核發的合格境外機構投資人(QFII)資格,但目前沒有一家拿到,實際上無法投資。

【2011/02/28 經濟日報】

postheadericon 金融登陸設租賃 不限一家

國內金融業紛紛搶赴大陸投資融資租賃公司,搶占人民幣商機,金管會委員會昨(24)日決議放寬金控、銀行投資大陸租賃等金融相關事業限制,投資家數不限一家,已有多家金控送件申請。

根據金管會資料,一銀及台工銀已獲准赴大陸投資融資租賃公司,開發工銀則是獲准登陸投資創投。除此,目前已向金管會申請、還在審查中的投資案,包括台新金、新光金及富邦金,都是申請投資大陸融資租賃公司。

大陸租賃公司已成台資金融業投入人民幣業務的新捷徑,尤其最近外傳大陸將從嚴管理融資租賃公司,台資金融業紛紛向主管機關爭取,趕在大陸把門縮小前搶進。

預料金管會放寬投資限制後,將會有更多的金控、銀行送件申請赴大陸投資融資租賃、創投等金融相關事業,其中又以可承作人民幣業務的融資租賃公司最受青睞,不少業者有意投資第二家租賃。
2011年1月25日 星期二

postheadericon 擁有國際證照 加薪升遷更容易

景氣轉好,大廠紛紛釋出大量職缺之外,各龍頭企業也陸續喊出加薪利多,金融業由新光金、國泰金、第一金、富邦金、安泰銀及彰化銀領頭,接連表示將全面加薪1%-3%,傳產龍頭台塑調薪幅度可望高於往年3%的水準,裕隆集團則以超越去年4.47%為目標,頂新台灣員工調薪上看5%,華航計劃加薪3%、中鋼爭取調薪2%,房市暴紅,永慶房屋、台灣房屋更可有最高10%的調薪幅度。日前馬總統更提出軍公教今年調薪3%的計劃,企圖帶動民間企業全面調薪,究竟企業今年調薪的計劃為何?又軍公教調薪對企業的影響何在?

根據1111人力銀行調查,2011年3成1企業有調薪規劃,平均調4.06%,主因「公司有固定調薪制度」、「員工今年表現佳」、「公司今年獲利狀況佳」。其中2成6企業調薪一視同仁,7成2有調薪計劃的企業則因人而異,多依據員工個人績效、部門業績和工作態度。6成9企業坦言不加薪,主要考量「企業向來無例行調薪規劃」、「公司獲利不佳」、「去年才加過」。

面對軍公教調薪3%議題,受訪企業會因此增加調薪幅度或人數者不到1成,平均會比預計調薪調幅再增加1.17%;其餘9成1企業表示不受影響。反觀1111人力銀行針即時民調,近9成的受訪者對於軍公教調薪持肯定意見,期望能籍此影響民間企業調薪,多數民眾恐要期望落空。

1111人力銀行發言人張旭嵐分析,99年經濟成長率可望上看10%,但根據人事行政局資料顯示,公務人員薪資自95年至今未調整,而主計處公佈的「經常性薪資」至今未恢復至金融海嘯前水準,無怪乎民眾大喊「無感復甦」。

張旭嵐指出,春江水暖鴨先知,景氣復甦前端大廠最先受惠,才能率先反應在員工薪資上,而台灣中小企業的比例超過9成,除多數無固定或全面調薪的制度之外,觀望市場的心態仍佔多數,因此要能透過大廠或軍公教調薪來帶動企業全面加薪,效果恐怕有限。

張旭嵐認為,加薪除了「留才」亦有「吸才」作用,多數企業把加薪搭配升遷制度,更能給予員工發展的空間,提升企圖心、強化向心力。建議企業應將調薪規劃「制度化」,審核標準「數量化」,評鑑過程「透明化」,加薪對象「公平化」,才能讓被調薪者滿意、沒調薪者服氣。而針對軍公教全面調薪欲帶動企業加薪的美意,卻讓軍公教人員陷入污名,建議政府在實施齊頭式加薪的同時,提出強化素質與效率計劃,比照民間企業的績效獎勵辦法,配合考績審核,建立淘汰機制,讓加薪得以實至名歸。

晶華酒店人資副總李靖文表示,集團內目前並無齊頭式加薪,採三節考績來評估員工表現,針對表現良好的員工加發獎金或予以加薪,曾有員工一次調薪就達20%。李靖文表示飯店業並不鼓勵員工主動要求加薪,反而鼓勵以實際工作表現來創造員工本身不可取代的價值,得到主管認同進而加薪拔擢。針對此次公務員可望調薪3%之議題,李靖文認同這樣調薪應已參照物價波動來計算、其調整幅度有其參考價值。

國內許多知名金融業者會鼓勵員工報考國際證照、以增加業務範圍或助其升遷。以CFA特許財務分析師證照而言,部分業者提供考過三關就補助18萬獎金的利多,也有公司以最高每個月加薪1.5萬為誘因,吸引旗下員工投考金融國際證照,也吸引不少金融從業人員投身考照以為自已加薪。此外,鄺紹昌表示,考取多元證照以跳槽換更好的工作,亦不失為替自己加薪的另一種方法。雖然金融海嘯後從事金融業的人驟降,但這一年來報名金融證照補習班的人數增加了2成,顯示從業人員逐漸對金融業重拾信心。

無感復甦?僅3成1企業規劃調薪 平均調4.06%

調查顯示,31.12%公司在2011年有調薪計畫(包含17.86%還未確定調薪幅度、13.26%已確定調薪幅度),平均調薪幅度為4.06%,計劃調薪的公司則因考量「公司有固定調薪制度」(40.98%)、「員工今年表現佳」(26.23%)、「公司今年獲利狀況佳」(14.75%)決定在今年度調薪。

反觀68.88%企業今年無調薪計畫的企業,不調薪的主因則在於「企業原來就無例行調薪規劃」(29.63%)、「公司獲利表現不佳」(21.48%)、及「去年才加過」(12.59%)為考量。

張旭嵐表示,上班族期待「薪」動,企業卻普遍不為所動,因此恐引發年後蠢蠢欲動的轉職潮。根據1111人力銀行調查第一季有7成6企業有徵才規劃,有1成4企業的起薪,甚至比其他季節高。提醒企業,為了避免挖角空降的人事佈局,造成「新人笑、舊人哭」,企業在招募新血的同時,別忘了顧好自家後院的人才。年關前來個除舊佈「薪」,一方面重整公司內員工的薪資,感謝一同熬過低潮的同仁;另一方面檢視公司內員工過去一年的表現,付出的心力、成效與薪資是否成正比,別讓窮忙族成為員工的代名詞。倘若今年依然沒有調薪計畫,企業主也應讓員工了解公司營運狀況,和設定具體的調薪目標,說明:不是不「加」,只是時候未到。

調薪企業 2成6齊頭加薪 7成因人而異 「個人績效」最重要

公司是否會一視同仁為員工調薪?26.23%企業表示調薪幅度一致,72.13%會「因人而異」,1.64%的企業甚至「有要求的員工才考慮調薪」。而企業調薪的依據,在可複選的情況下,以「個人績效」(54.10%)、「部門業績」(22.95%)與「工作態度」(21.31%)。

張旭嵐分析,公司加薪重視個人績效和團體業績,因此上班族若祭出個人經濟問題的「哀兵策略」要求加薪,恐無法讓老闆「薪」動,提醒上班族應以工作表現去爭取老闆肯定。為了避免「會吵的孩子有糖吃」,或淪為酬庸親信的工具引起不公,建議獲利成長有限的企業,可規劃非齊頭式的加薪策略,針對績優人員提出升遷或調薪方案,除了獎勵員工之外,也避免年後人才流失,同時趁此進行年度「汰弱補強」的換血計畫,整軍待發迎戰金兔商機。

公教調薪! 民眾9成「期待受惠」贊成 6%反對「人人有獎」

根據1111人力銀行1月19日開始的即時民調,調查民眾對於軍公教加薪的看法,截至1/21下午6點為止,共有3,750份回函,89.23%的受訪者贊同,10.77%持反對意見。88.75%因「可影響民間企業調薪」而贊成;持反對意見者,則以「軍公教調薪應看績效」(5.63%)為由者最多。整體而言,多數民眾仍以「不無小補」的心態,期待軍公教調薪帶動自已的薪資成長。

企業跟進? 9成企業不為所動 1成加碼僅多1.17%

然而,期望因軍公教調薪帶動企業調薪的民眾,恐怕希望落空,針對企業端的調查顯示,高達91.33%的受訪企業表示,軍公教調薪對企業原訂的調薪規劃「不會有任何影響」。會受軍公教調薪而增加調薪幅度或人數的企業僅有8.67%,平均會比原本規劃調薪幅度再增加1.17%。

張旭嵐指出,公務人員薪資普遍較低,升遷及工作發展空間亦不如民間企業,因此在福利制度及工作保障上相對高於一般上班族。軍公教人員至今5年未調薪,近年調薪有期必要;然而,回顧近十年來公務員曾於90、94年曾各調薪3%,民間企業僅調0.74%及0.95%,帶動調薪效應不到1%,效果有限。因此,建議政府,若欲收企業全面調薪、提高民眾所得之效,除了以軍公教調薪呼籲企業跟進之外,政府更應積極輔導各產業發展,才有機會增加產能、提升毛利、擴大營收,方能有效提高國民所得、提升國家經濟成長。

為了解企業調薪情形,1111人力銀行特設計「企業調薪意願調查」,自100年1月12日至100年1月20日,進行立意抽樣調查,有效樣本數為784份。

資料來源:中央網路報

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2010年12月30日 星期四

postheadericon 大陸金融證照,你考了沒?

2010年,隨著MOU正式生效,兩岸金融業市場准入談判陸續完成,兩岸金融業正式朝「共同市場」邁開步伐。對於台灣約二十多萬金融業從業人員而言,大中華就業市場的新時代,也因此同步來臨。天下雜誌最新出版《揮旗兩岸金融大新局》以銀行業為主軸,輔以證券業變化,歸納出過去十七年的兩岸金融關鍵事件,更進一步剖析未來的兩岸金融大新局,邀請你提前掌握先機!

最快在二○一○年底,大陸中國銀行、交通銀行的分行,即將出現在台北市信義區。而台灣七家銀行(合作金庫銀行、土地銀行、中國信託商業銀行、第一銀行、華南銀行、彰化銀行、國泰世華銀行)在大陸的辦事處,也將正式升格為分行或成立子行。在保險業方面,大陸已開放(符合條件的)外資合資經營,國泰、新光、台壽等台灣保險業者已進軍大陸多年。在證券業方面,預計在ECFA後續談判中,將確定台灣業者的經營方式和業務範圍,寶來、群益等七家證券業者布局十年以上的辦事處,也將可望「修成正果」。

對於台灣約二十多萬金融業從業人員而言,大中華就業市場的新時代,也因此同步來臨。未來不論隨台灣金融機構西進大陸,甚至在大陸金融業者招攬下,直接赴陸工作,都可能對職涯帶來全新的機會和挑戰。

中信金控副董事長暨中國事業部執行長羅聯福觀察,資歷約三到五年,同時能夠適應整個大中華區域市場的金融業員工,將會是最重要的一群,也是不論中外、台資金融業者都爭搶的人。

「能夠適應大中華區域市場」包含許多主客觀要素,各家業者的定義也不盡相同,但唯一的共通點,就是要有符合當地市場的專業能力。專業能力怎麼定義?「證照」是其中不可或缺的基礎。

大陸金融證照成台灣金融顯學

不論在台灣或大陸,要從事銀行、保險、證券等金融業相關工作,如今證照資格已是基本條件。但兩岸目前仍未相互承認對方所核發的金融證照資格,因此對於台灣金融人才而言,考取大陸的金融相關證照,成為增加未來競爭力的必要手段之一。「你考過了沒?」也在近一兩年,成為證券、銀行、保險業的流行問候語。

根據代辦機構估計,往年台灣報考大陸金融業相關證照,總人數均不足千人。二○○七年首度破兩千,去年報名人數更超過五千人。相當於每三十個金融業員工中,就有一人報考大陸的金融相關證照。赴大陸考金融證照的台灣金融業員工,不只報名人數呈倍數增長,結構也從重點培訓的高階主管,向下擴散到基層主管和一線員工。

以去年底放榜的中國「期貨業從業人員資格考試」為例,單單寶來曼氏期貨一家,從副總到一線營業員,就有超過五十名員工報考,更創下二十人同時上榜的紀錄。

台灣金融業員工,為何甘願犧牲休假、背簡體中文教材,甚至自掏腰包赴大陸考證照?「一張證照,進可攻、退可守,」永豐金證券忠孝分公司業務副科長林偉麒,一語道出動機,更不諱言金融人的天性就是跟著機會和金流走。二○○七年大陸股市大漲,他就看到對岸證券業市場的潛力。當時兩岸金融往來仍封閉,林偉麒已經考取大陸證券從業員資格。他做好心理準備,先爭取國內業者外派大陸的職缺,但如果看不到台灣業者赴大陸營業的機會,就去大陸券商應徵。

而本土金融業者,隨著MOU、ECFA陸續簽訂生效,紛紛為西進摩拳擦掌,對員工考大陸金融證照的態度,也產生大轉變。從過去的消極應對、提防對岸挖角,轉為積極鼓勵,成為國內人才赴大陸考證照的推手。

業者甚至比員工還心急。富邦證券二○○九年六月起,就開設專攻大陸「證券業從業人員資格」考試的「黃埔一期」特訓班。外聘講師、免費提供教材之外,若考上,還會補貼部分機票、食宿費用。金融資歷超過十五年的富邦期貨資深專案經理簡春旺,就是「黃埔一期」的畢業生。除了已有期貨從業資格外,還同時考取大陸的證券交易和基金投資從業資格。「未來中國證券市場一定會開放,只是時間早晚的問題,」簡春旺說,「相關證照已是到大陸執業的必備門票,愈早拿到愈好。」

寶來曼氏期貨副董事長周筱玲分析,本土金融業開始積極搶攻登陸人才的「證照門票」,「證照取得數」如今成為本土金融業西進競爭的新戰場。以證券業為例,除富邦證券外,永豐金控證券、凱基證券、統一證券,也針對基層主管和員工,提供大陸金融證照考試的課程和教材,甚至還有獎勵。

證照種類多,報考須謹慎

證照在手,成為台灣金融人才赴陸工作的「門票」。然而,大陸金融業證照從規範到類型,仍呈現紛雜不一的情況。一方面,發照機構彼此重疊。以近幾年熱門的「理財專員」為例,大陸同時有銀監會下轄的產業協會(類似台灣的銀行公會)、人力資源及社會保障部頒發相關證照。二方面,手握歐、美等地通用的「國際證照」,在大陸並不見得適用。目前幾張主流國際證照,大陸都有官方另行認定的證照資格。例如「國際專案管理師」(PMP)有「項目管理師」,金融業的「認證理財規劃顧問」(CFP)對應則有「理財規劃師」。

「有國際證照仍不代表能合法執行業務,」輔導大陸考照單位、顧問公司解釋,「大陸等於以『工作證』的要求來綁證照考試。」

由於大陸金融證照規範不一,種類又相對繁多,補教業和代辦機構因此各出奇招。有的號稱找來命題委員,考生出團到大陸,先上兩天「重點複習」,保證上榜。有的則標榜能直接用「推薦甄試」方式,不用考試,就能取得證照。但花錢取得證照後,卻可能面臨在求職時與職務不適用,甚至無效等問題。簡春旺建議金融同業,一定要依照自己的專業和預計到大陸從事的工作,慎選報考。

大陸金融相關的「有效證照」主要分為兩大類:專業程度較高的「執業資格」,和業務員層次的「職業資格」。前者是由銀監、保監、證監三會下轄的產業協會發行,專業程度較高,是全國性執照。考試取得資格、並通過審核或受聘於當地一段時間,就能在大陸的銀行、保險公司或券商從事特定專業業務。後者則是由大陸人力資源及社會保障部(前身為勞動部)發行,屬於從事金融基層相關工作的資格。

中華國際專業人才網表示,與金融行業相關的職業資格,主要有「理財規劃師」、「信用管理師」和「金融事務師」三種,對應的工作分別是理專、後台風控和一般櫃員等工作。除了銀行理專,理財規劃師也可以在投顧公司工作。

不過要注意的是,有的補習班代辦的職業資格是地區性的,只適用於特定省或市。台灣人要注意報考「部」、「京」等級的,才能通用全中國。職業資格也區分為五級,各金融機構對應徵人員的證照要求不同,報考證照最好先詢問有實際大陸工作經驗的同事,或找專業機構諮詢。

台灣考證照只有限度開放

相較於台灣金融人才赴陸成熱潮,目前台灣對大陸來台的金融業員工,開放程度仍十分有限,僅以投資台灣金融業的董監事或來台設立辦事處、分行的金融業中高階經理人為主。

依據《大陸地區專業人士來臺從事專業活動許可辦法第十二條》規定,目前能夠來台工作的大陸金融人才,分為兩類。一為來台投資台灣金融業(目前兩岸金融三法規定陸銀參股台灣金融業上限為五%),擔任董監事的大陸金融業代表;第二類則為來台設立辦事處或分行的金融業者,可以指派一名高階專業經理人擔任分支機構主管,和最高七名專業人員來台。

不過,隨著ECFA談判,兩岸金融業市場准入開放幅度將日漸擴大,來台的大陸金融專業人士可望增加。對於大陸來台的金融業人才而言,同樣需要比照外資銀行在台員工,考取台灣的金融相關證照,才能執業。
在台灣從事金融業工作,雖然除出具研究報告的證券分析師、或承接壽險保單的壽險業員工外,法規上並未限制金融從業人員須通過證照考試。然而專業證照時代來臨,目前台灣各主要金融業者,多會規定新進員工需具備部分基礎證照。未來大陸人才來台從事金融業務工作,陸銀業者亦可能比照辦理…

資料來源:Cheers 快樂工作人雜誌 陳一姍、黃昭勇、張翔一、丁筱晶

相關金融類證照介紹:理財規劃師金融事務師國際商務師
永誠中醫進修